Tout le patrimoine sur un écran, à la date de votre choix
Chaque compte est pris à sa dernière valorisation à la date choisie. Les comptes communs sont répartis selon la quote-part de chaque détenteur.
- Patrimoine net, actif brut, passif et taux d'endettement, avec la variation depuis la valorisation précédente.
- Synthèse par type de compte, par détenteur et par compte, avec des courbes sur 6 mois, 1 an ou tout l'historique.
- Une synthèse propre à chaque détenteur : sa quote-part de chaque compte (par exemple 70 % / 30 %), ses comptes propres et communs.
- Export de la synthèse en PDF, avec le logo et la date.
- Mode discret pour masquer tous les montants d'un geste (⇧ ⌘ H sur Mac).
Une saisie simple, mois après mois
Un compte a un type (actif ou passif), un établissement et un ou plusieurs détenteurs. Sa valeur se saisit à chaque date de valorisation, pour suivre son évolution.
- Comptes regroupés par type, avec le total de chaque type ; recherche par nom, établissement ou détenteur.
- Valorisations groupées par date, valeur précédente et variation affichées pendant la saisie.
- « Enregistrer et saisir la suivante » (⌘ ↩) pour enchaîner tous les comptes d'une même date, et duplication d'une date vers une nouvelle.
- Types de compte, établissements et détenteurs en référentiels ; suppression bloquée tant qu'un élément est utilisé.
Loyers, charges, recettes et Pinel au même endroit
Un bien marqué « En location » a son propre tableau de bord : revenus de l'année, rendement brut et net, cash-flow après emprunt et taux d'occupation.
- Bail en cours, échéancier des loyers (payé ou à encaisser) et révision annuelle proposée à chaque anniversaire.
- Journal des recettes et des dépenses groupé par mois : taxe foncière, copropriété, travaux, assurance, intérêts d'emprunt.
- Recettes autres que le loyer : refacturation au locataire, dépôt de garantie retenu, indemnité d'assurance.
- Régularisation de charges calculée : charges réelles récupérables − provisions encaissées = solde à réclamer ou à rembourser.
- Dispositif Pinel : plafonds de loyer et de ressources de la zone, calendrier de la réduction d'impôt et fin d'engagement.
- SCPI : versements trimestriels ou mensuels, revenus fonciers et étrangers, prélèvements, taux de distribution sur 12 mois.
Positions, plus-values et dividendes, ligne par ligne
Pour un compte-titres, un PEA ou un compte de trading, Patrimo tient le journal des opérations et en déduit les positions.
- Valeur du compte = Σ (quantité détenue × cours), avec ou sans les liquidités selon le réglage du compte.
- Prix de revient unitaire frais compris, plus-values latentes et réalisées (méthode du PRU), dividendes et frais.
- Plus-value totale et plus-value de l'année, hors dépôts et retraits ; décomposition du gain depuis l'origine.
- Courbes de la valeur, de la plus-value ou des dividendes sur 1 mois, 6 mois, l'année, 1 an, 5 ans ou depuis l'origine.
Les cours et leur historique, depuis Yahoo Finance
Chaque valeur reçoit son symbole avec sa place de cotation (AI.PA, CW8.PA, AIL.DE…), proposé par une recherche par nom ou par ISIN.
- Actualisation des cours d'un clic ou à l'ouverture, avec la variation du jour et conversion en euros des valeurs cotées dans une autre devise.
- Fiche d'une valeur : courbe du cours avec vos achats, vos ventes et la ligne du PRU, statistiques et historique mois par mois, exportable en CSV.
- Récupération de l'historique sur une période, et reconstitution des valorisations du compte à chaque fin de mois.
- Seuls les symboles des valeurs sont envoyés ; aucune quantité ni aucun montant ne quitte l'appareil.
Yahoo Finance ne propose pas d'API officielle et ses données sont différées. Si le service ne répond pas, le dernier cours est conservé et la saisie manuelle reste possible.
Les mêmes écrans, dans la poche
Sur iPhone, les tableaux deviennent des listes et les fenêtres de saisie suivent le style des Réglages. Sur iPad, les écrans d'investissement reprennent le placement de l'iPhone, avec le contenu complet des tableaux.
Une saisie sur le Mac, retrouvée sur l'iPhone
Patrimo synchronise les données entre vos appareils avec votre compte iCloud. Une valorisation saisie sur le Mac apparaît sur l'iPad et l'iPhone, et inversement.
- Les données sont stockées dans l'espace iCloud privé de votre identifiant Apple ; elles ne passent par aucun serveur de Patrimo.
- Aucun compte à créer : il suffit d'être connecté à iCloud avec le même identifiant Apple sur chaque appareil.
- Sans connexion, l'application fonctionne normalement ; les modifications sont envoyées au retour du réseau.
Gardées chez vous, faciles à sauvegarder
Sauvegarde et restauration
Toutes les données dans un fichier JSON lisible et daté, restaurable sur n'importe quel appareil.
Données de démonstration
Un foyer fictif sur trois ans pour découvrir chaque écran avant de saisir ses propres comptes.
Mode discret
Les montants masqués d'un geste, sur tous les écrans, pour consulter son patrimoine en public.
Français et anglais
Interface, formats de dates et de montants selon la langue et la région de l'appareil.